Таблица "Формирование и развитие моего инвест-портфеля в течение 2011 года"
Таблица "Формирование и развитие моего инвест-портфеля в течение 2012 года"
Примечания:
В Таблице приведена чистая доходность инвестора (с учетом вычета комиссии за управление)
На зеленом фоне - "свежие" счета/проекты (добавленные в портфель в текущем месяце)
На жёлтом фоне - счета/проекты, отработавшие в портфеле больше месяца
На коричневом фоне - счета/проекты, исключенные из портфеля в текущем месяце
Средняя месячная доходность по портфелю рассчитана с учетом доли средств, вложенных в каждый из проектов.
Для расчетов используется месячная доходность счетов/проектов, без учета реинвестирования внутри месяца, без учета доливок/снятий внутри месяца (иначе расчеты были бы слишком сложными для восприятия).
Краткая хроника развития моего инвест-портфеля, 2011 г.
Январь
2011
| Принял решение серьезно заняться инвестированием: наконец осознал, что пора формировать источник пассивного дохода, который бы не зависел от результатов моей трудовой деятельности и торговли на Форексе.
Инвестировал в 3 ПАММ-счета омпании "Forex Trend" (после детального анализа памм-площадки и лучших счетов рейтинга)
Запустил инвест-блог в интернете (для самодисциплины + возможность делиться результатами с моими друзьями, интересующимися инвестициями).
| Февраль
2011
| Пока всё красиво. Доходность выбранных мной счетов радует. Продолжаю анализ ПАММ-счетов компании ForexTrend. Добавил в портфель ещё 4 ПАММ-счета.
Итого: инвестированы средства в 7 ПАММ-счетов.
Месячная доходность (моя чистая прибыль) ~12% - отличный результат, сравним с доходностью от собственной торговли на Форексе.
Инвестиционная тактика:
Прибыль реинвестирую, распределяю по новым счетам. Наращиваю размер Активов за счет внешних финансовых вливаний.
Чистая месячная доходность портфеля: 12%
| Март
2011
| Углубляю диверсификацию. Добавил ещё 4 счета (3 из них - ПАММ2: со страховкой части депозита).
Доходность портфеля за текущий месяц: 16%
| Апрель
2011
| Первые неприятности:
Серьезная просадка на ПАММ-счете 7061 (Valex). Исключаю его из портфеля.
Слился ПАММ2-счет 8246 (Chernik). Благодаря системе ПАММ2 уцелело 50% от внесенного депозита. Итог месяца - положительный, несмотря на эти события.
Доходность портфеля за текущий месяц: 11%
| Май
2011
| На ПАММ-площадке ещё один слив счета из моего портфеля: ПАММ-счет 7037 (Scalper). Вижу, что ПАММ-инвестирование - это не грааль.
Chernic - открыл новый счет после слива. Принимаю решение снова вложиться в него, с расчетом, что теперь он будет торговать аккуратней, и в то же
время будет круто разгонять депозит первые пару месяцев, чтобы подняться в рейтинге.
Добавляю в портфель инвестиционную компанию "Gamma-IC" и проект по доверительному управлению "VladimirFX". С этого месяца и до настоящего времени они приносят стабильный приличный доход около 10% ежемесячно.
Доходность портфеля за текущий месяц: 10%
| Июнь
2011
| Увеличиваю количество ПАММ-счетов до 12-ти (дополняю портфель молодыми, но перспективными и высокодоходными счетами). Выделяю на рисковую часть ПАММ-портфеля 20% от общей суммы инвестиций. Пока это себя оправдывает: в текущем месяце агрессивная часть ПАММ-портфеля приносит 44% прибыли на вложенные средства. Прибыль из агрессивных счетов регулярно вывожу и распределяю по другим, более консервативным, счетам/проектам.
Инвестиционная тактика:
Прибыль из агрессивных высокодоходных счетов регулярно вывожу, перевожу в более стабильные счета.
В стабильных счетах/проектах - прибыль реинвестирую.
По-возможности наращиваю Активы за счет внешних финансовых вливаний.
Доходность портфеля за текущий месяц: 16% | Июль
2011
| В портфеле трудятся: 12 ПАММ-счетов + "Gamma-IC" + "VladimirFX".
Все молодцы, только ПАММ-счет 9749 (Chernic) опять сливается. Хорошо, что за предыдущие 2 месяца я вывел с него прибыль 40% + 34%, так что в итоге я остался в плюсе.
Доходность портфеля за текущий месяц: 14%
| Август
2011
| Опять сливы: ПАММ2 7483 (Syelena) - вывел застрахованную часть депозита 50%
10464 (Shark777) - продержался всего 2 месяца, но полученная доходность за предыдущий период практически окупила убыток от слива.
ПАММ2 7482 (Valex) - закрыл месяц с небольшим убытком. В целом я всё равно в плюсе, но вижу, что стабильных управляющих на площадке - хватит пальцев одной руки, чтобы пересчитать.
Доходность портфеля за текущий месяц: 9%
| Сентябрь
2011
| Увеличиваю количество ПАММ-счетов до 15-ти, т.к. на площадке появляются новые перспективные управляющие, показывающие суперприбыльную торговлю. В этом месяце на сливы не напоролся, поэтому чистый доход от инвестиций - просто фантастический!
Доходность портфеля за текущий месяц: 20%
| Октябрь
2011
| Долго хорошо не бывает. Слив ПАММ-счета 12314 (Mercurius). Теряю приличную сумму, т.к. доверял (и не я один) этому управляющему. А он, наш голубчик, слил более полмиллиона долларов, и, помахав ручкой, перескочил на другую ПАММ-площадку (где вскоре тоже облажался). Месячная доходность моих инвестиций просела до +6%.
Доходность портфеля за текущий месяц: 6%
| Ноябрь
2011
| Мой портфель: 15 ПАММ-счетов + "Gamma-IC" + "VladimirFX".
Ничего криминального не происходит. Только Scalper (ПАММ-счет 9970) закрывает месяц с убытком -15%, но с учетом того, какую прибыль он ежемесячно наторговывал раньше - это ему простительно. Ведь инвесторам должно быть очевидно, что высокая доходность неотделима от высоких рисков.
Доходность портфеля за текущий месяц: 7%
| Декабрь
2011
| Декабрь, как известно, непростой месяц для торговли на Форексе. Это проявилось на результатах торговли агрессивных управляющих. 3 счета из моего портфеля по итогам месяца - в убытке. Закрываю ПАММ-счет 11695 (Otmar), с убытком -52%.
Вывод: много - ещё не значит, что хорошо. Т.е. большое количество счетов - не всегда дает положительный результат. Задумываюсь о снижении агрессивности портфеля, путём увеличения доли средств в стабильных (консервативных) счетах.
Доходность портфеля за текущий месяц: 6%
| Итоги прошедшего 2011 года:
Доходность портфеля за год: 144% (с ежемесячным реинвестированием: 286%)
Средняя месячная доходность портфеля: 12%
В течение года я наращивал размер Активов. Дальнейшие планы: ежемесячной прибыли, при условии регулярного вывода, по моим расчетам должно хватать на текущие расходы ("личные расходы, зарплата") и оставшаяся прибыль (на данный момент около половины суммы) пойдет на реинвестирование.
Так что я вскормил Активы до такого уровня, что дальше уже Активы будут кормить меня.
Очевидна необходимость во внешней диверсификации, т.к. пока практически 90% моих Активов сосредоточено в одной компании. Я полностью доверяю ФорексТренду и уверен в его дальнейшем успешном развитии, но "правила есть правила". Буду работать над этим - искать новые достойные варианты для инвестирования...
| Непубличные варианты инвестирования, используемые мной в течение года:Примечание: Я не публиковал о них информацию на сайте, т.к. у меня не было уверенности в их перспективности или надежности. Долю средств в них я вкладывал небольшую, поэтому на итоговую статистику доходности их результаты не оказали заметного влияния.
Инвестиции в ПАММ-счета "Альпари". Результат: собрал портфель из 8-ми счетов. Через 3 месяца убыток по портфелю составил около 15%. Вывел деньги.
Инвестиции в ПАММ-счет ДЦ "Fibo Group". Результат: слив счета ("удачно" попал, не прошло и месяца).
Частные инвестиции с форума MMGP, каппер НВ (тема на форуме MMGP) Результат: поимел с него 24% в месяц, соскочил через 3 месяца. По-моему с весны 2012 г имеет на форуме статус "Должник". Так что я не зря из него вышел.
ДУ-счет компании RVD: Счет ушел в максимально допустимую оговоренную просадку (-30%) и был закрыт. Остаток денег возвращен. Потерял 3 месяца.
Инвестиции в ПАММ-счета "Альпари", попытка №2 (оставалась надежда, что у меня просто мозги кривые были).
Результат: полностью аналогичный: собрал НОВЫЙ портфель из 8-ми счетов. Через 3 месяца убыток по портфелю составил около 20%. Вывел деньги. Сказал этой ПАММ-площадке "Прощай".
AxiomLab. Результат: около 10% в месяц. Продолжаю инвестировать в следующем году, но с опаской. Никому не рекомендую, т.к. нет подтверждения реальной деятельности, всё "втёмную".
МММ-2011. Зашёл в конце года (для эксперимента), под новогоднюю акцию. Планирую через пару месяцев соскочить. Пока идет стадия активного роста пирамиды - ещё не страшно. Доходность ~20% в месяц.
|
Продолжение. 2012 г.
Январь
2012
| Пришла очередь Активов кормить меня.
Ухожу в автономку (окончательно завязываю с наемной работой). Организовал себе небольшой офис рядом с домом.
Новый год - новая жизнь!
Текущий портфель состоит из 15-ти ПАММ-счета компании "Forex Trend", + "Gamma-IC" +"VladimirFX". Добавляю компанию MMCIS (минималка 2500$, срок от 3х месяцев). Теперь могу себе это позволить (выделяю долю 3%)
ПАММ-счет 13185 (Skiffi), добавленный мной в портфель в ноябре прошлого года, уходит в просадку. Доверие к данному управу снижается. Несмотря на то, что он давно привлекает инвестиции под свою торговлю через форум MMGP. Счет 15326 (Goldi) также попал в просадку. Год начался не очень хорошо.
Инвестиционная тактика: Вывод части средств в реал "на зарплату", остальное - реинвест.
Доходность портфеля за текущий месяц: 8%
| Февраль
2012
| ПАММ-счет 11402 (Patrik) в просадке. Подожду, пока вылезет, и буду выходить из него. "Консервы" (Sven, TP) - еле-еле вырулили в плюс по итогам месяца. Т.к. в них у меня находится значительная доля средств, то общая доходность несколько просела.
Доходность портфеля за текущий месяц: 6% | Март
2012
| ПАММ-счет 7093 (AlexZhuk) в просадке. Одна неделя была закрыта с минусом: -13%. Такая ситуация на данном счете - впервые. Но, думаю, ничего страшного. Рабочий момент торговли...
ПАММ-счет 9970 (Scalper): слил половину счета. Инвесторы на оф.форуме опять устроили вонь. Но чего другого можно ожидать от столь высокорискового (и временами высокодоходного) счета? Никто нас за уши не тянул вкладываться в агрессора. Подожду выхода из просадки и буду с ним прощаться.
ПАММ-счет 11915 (Potroshitel): тоже в просадке. Месяц не радует.
Доходность портфеля за текущий месяц: 4%
| Апрель
2012
| Опять проблемы с "консервами": ПАММ-счет 6482 (TP) - опять провалился в просадку, что для этого управляющего не редкость.
ПАММ-счет 7031 (Sven) тоже преподнес сюрприз: недельная просадка достигала -15%, месяц закрылся с небольшим убытком. Спокойствие, только спокойствие... Всё будет хо-ро-шо...
ПАММ-счет 13185 (Skiffi) - снова в просадке. Принимаю решение не дожидаться, когда он свноа из неё выберется, закрываю счет, как "не оправдавший надежды"...
Спасибо Гамме и VladimirFX - как всегда, приносят стабильный доход.
Доходность портфеля за текущий месяц: 4%
| Май
2012
| Принимаю решение по окончании ТП (торгового периода) все ненадежные (высокорисковые, или наоборот - низкодоходные счета). Освободившиеся средства планирую перевести в новый ПАММ2-счет 18550 (Sven). На данном счете минималка 10к$, КУ (капитал управляющего) - 2млн$, так что надеюсь, что торговля на этом счету будет вестись очень аккуратно.
Опять залез в просадку ПАММ2 15326 (Goldi). Закрываю этот счет. В итоге он
всё равно принес мне прибыль около 25%, несмотря на все просадки.
Доходность портфеля за текущий месяц: 7%
| Июнь
2012
| Присмотрел ещё один вроде бы перспективный вариант инвестирования: ДУ в компании "Forex MMCIS". Минималка 10к$. Потенциальная доходность 5% в месяц.
Нужно освобождать средства под этот вариант: сокращаю кол-во ПАММ-счетов FT: закрываю ПАММ 6482 (TP) - не нравится его методика торговли (пересиживание убытков, периодические жирные лоси до 800 пунктов...)
Закрываю ПАММ 7187 (Veronika): оставляю другой её счет 7165 - торговля на них почти зеркальная.
Закрываю также ПАММы 7482 и 9035.
Добавил ПАММ2-18550 (Sven).
Вложился крупной долей в компанию Vivara (наблюдал за ней уже давно, вроде они систему инвестирования отладили, торговля - реальная: можно вкладываться).
Портфель уменьшился. Посмотрим, как это отразится на доходности.
Доходность портфеля за текущий месяц: 7% | Июль
2012
| Добавил в портфель ДУ от "Forex MMCIS". Внес деньги на свой счет в компании, передал счет в управление Бережному В.А.. Его торговля замониторена на мониторинге Myfxbook, срок мониторинга - 3 года. Мало кто может похвастаться таким сроком ПОДТВЕРЖДЕННОЙ успешной торговли.
Добавил в портфель компанию ImTrust (имеет все признаки хайпа, но есть надежда успеть выйти с хорошей прибылью, до конца года). Потенциальная доходность : 10% в месяц.
Доходность портфеля за текущий месяц: 7%
| Август
2011
| Просадка на одном из самых старых и стабильных счетов: ПАММ 7093 (AlexZhuk): управляющий поймал 3 убыточных недели подряд, закрыл месяц с убытком -20%. Многие инвесторы решили соскочить на просадке. Я остаюсь. Не так уж много осталось достойных счетов в моем портфеле, чтобы избавляться от Жука. Уверен, что он всё разрулит и продолжить радовать инвесторов профитом. Добавляю в портфель компанию "PerfectInvest". Инвестиции в реальный бизнес - это что-то новенькое. Юридические гарантии, полная прозрачность. Был в офисе, общался с руководителем. Вложился.
Доходность портфеля за текущий месяц: 3%
| Сентябрь
2012
| Всё спокойно и стабильно. Вывожу деньги из фонда MMCIS (по причине низковатой доходности).
ДУ от "Forex MMCIS" работает как часы.
PerfectInvest - в текущем месяце принес хороший доход (10.5%)
Доходность портфеля за текущий месяц: 7%
| Октябрь
2012
| Опять немного огорчил Sven (счета 7031 и 18550). Это заметно просадило доходность портфеля.
Часть прибыли перевожу в ПАММ-индекс Million.
Добавил в портфель компанию ProBusinessLtd (есть подозрение на хайп, но они запустили свой обменник, готовят к запуску хостинг-компанию...). Рискну, вложусь месяца на 3. Потом будет видно. Потенциальная доходность 10% в месяц.
Доходность портфеля за текущий месяц: 4%
| Ноябрь
2012
| Соскамился ImTrust. Доходность по итогам месяца "никакая". Хотя бы в плюсе, и то ладно. Буду считать это платой за опыт. Хайпам - нет!
Все остальные счета/проекты пашут вполне достойно.
Доходность портфеля за текущий месяц: 1.64%
| Декабрь
2012
| Опять "весело": на этот раз соскамился ProBusiness/ Вот уж не ожидал такой скорой кончины! Обидно. Урок второй оплачен сполна. Хайпам - нет и нет!
Памм-индес Million тоже не оправдал ожиданий: "благодаря" огромной просадке на счете Скальпера, входящем в данный индекс, месячная доходность индекса оказалась отрицательной (-5%).
И в дополнение к этому начались проблемы с выводом средств из компании Vivara: большой наплыв заявок на вывод вызвал задержки с выплатами (по причине превышения лимитов ЭПС и банков), многие дёрганые "инвесторы" запаниковали и завалили Вивару своими заявками, воняя на всех форумах про "проблемы"... Уверен, что ситуация нормализуется.
Результат месяца - нынче совсем "никакой".
Доходность портфеля за текущий месяц: 0 целых шиш десятых и две сотых % (+0.02%) Ура!!! Всё-таки не "минус"!
| Итоги прошедшего 2012 года:
Доходность портфеля за год: 61% (с ежемесячным реинвестированием: 80%)
Средняя месячная доходность портфеля: 5%
Несмотря на значительное снижение доходности портфеля, считаю, что этот год прошёл неплохо. Я кое-чему научился, впредь постараюсь избегать ошибок.
Задача внешней диверсификации по-прежнему не решена. Хотя немало перспективных вариантов на данный момент есть у меня в разработке.
Опять понемногу возвращаюсь к собственной торговле, как к одному из вариантов инвестирования (для диверсификации). Есть желание сформировать "спокойный" устойчивый портфель и опять плотно заняться торговлей.
Если доходность от инвестиций в 2011 году была очень достойной, то прошедший 2012 год лично меня уже не устраивает в плане доходности. Так что буду работать дальше, запускать по-серьезному свою торговлю... Тем более, что за прошедшее время я не растерял навыки, а наоборот, усовершенствовал свою торговую систему (параллельно с инвест-процессом я никогда не забывал о рынке и торговом терминале).
| Непубличные варианты инвестирования, используемые мной в течение года:Примечание: Я не публиковал о них информацию на сайте, т.к. у меня не было уверенности в их перспективности или надежности. Долю средств в них я вкладывал небольшую, поэтому на итоговую статистику доходности их результаты не оказали заметного влияния.
МММ-2011. Зашёл в конце 2011 года (для эксперимента), под новогоднюю акцию. Выходил ступенчато (снижая таким образом риск). Полностью вышел где-то в апреле 2012г. Общая прибыль около 90%. СКАМ - с начала лета. Соскочил вовремя.
AxiomLab. Результат: Доходность около 100%. Вывел депозит с прибылью, в августе. Проект продолжает работать.
Инвестиции в лимиты WebMoney (через сайт www.wcb.su). Результат: месячная доходность около 5%. За 6 месяцев получил 30%. Вышел.
Частные инвестиции через форум MMGP: WMG - (привлекает средства для работы на фондовом рынке). Доходность до 14% в месяц при вкладе на 3 мес.. За 6 месяцев заработал ~80%. Вышел. Проект продолжает работать.
Частные инвестиции через форум MMGP: Евгений Шишкин - (привлекает средства для кредитования. ИП, Договор займа, своя оценочная фирма). Доходность 6% в месяц при вкладе на 3 мес.. За 6 месяцев заработал ~36%. Вышел. Проект продолжает работать.
Инвестиции в ДУ на фондовом рынке (через брокера ItInvest). По индивидуальному Договору с трейдером. Результат: за 4 месяца убыток ~10%. Вышел. "До свидания, фондовый рынок".
Инвестиции в ДУ на валютном рынке (через брокера F***N). По индивидуальному Договору с трейдером. Результат: за 4 месяца прибыль ~5%. Вышел. "До свидания, сверхконсервативный управляющий".
|
Уважаемые посетители сайта!
Для чего я потратил уйму времени на систематизацию и публикацию вышеприведенной информации?
Для того, что "взгляд назад" позволит нам совершить меньше ошибок в будущем.
Достичь успеха в инвестировании можно только при условии серьезного отношения к инвестиционному процессу. И тогда успех придёт. Я это подтверждаю.
Надеюсь, что данная информация окажется Вам полезной. Удачи Вам и Вашим деньгам!
Напоминание / предостережение потенциальным инвесторам! 
В
последнее время расплодилось много интернет-ресурсов, заманивающих
неискушенных интернет-пользователей в разные высокодоходные проекты,
обещая огромные прибыли и ничего не говоря о больших рисках. Я довольно
давно варюсь в этой кухне, и хочу предостеречь Вас от потери денег.
Будьте разумны! Вот несколько кочек из этого болота: - просто обычные интернет-пирамиды (хайпы), часто маскирующиеся под инвестиционные фонды
- заманухи с бесплатной раздачей торговых советников при регистрации счета в какой-нибудь из форекс-компаний
- заведомо сливные памм-счета, которые приносят прибыль только своим "управляющим"
- продажа торговых роботов (АТС или МТС), которые "помогут Вам заработать миллионы за пару месяцев"...
- ... этот список бесконечен
И ещё несколько советов (лучше я повторюсь, чем кто-то их не услышит):
- Если Вы хотите получить прибыль завтра, то начать нужно сегодня. Время - главный актив!
- Инвестируйте только «свободные» деньги. Никогда не используйте для этого заёмные средства.
- Наращивайте
инвестиционный капитал (путём подпитки из внешних источников). Тогда
через некоторое время он станет основой Вашей финансовой независимости.
- Уменьшайте потенциальные риски путём диверсификации (формирования инвестиционного портфеля).
- Итоговое
решение - всегда должно быть за Вами! Не ведитесь на красивые
"загрузы", умейте самостоятельно и объективно анализировать каждое
инвестиционное предложение.
- Формируйте "подушку безопасности" из части прибыли (банковский вклад, наличная "заначка").
|
"Кто хочет что-то делать, находит способ,
кто не хочет ничего делать -
находит причину."
|
) Так что я из сферы инвестиций по-любому никуда не денусь, возможно, просто перейду к более консервативным (менее времязатратным) проектам. Время покажет... 
Обратная связь - это конечно хорошо, но в последнее время это занятие (сайт плюс разбор почты с вопросами) отнимает РЕАЛЬНО МНОГО ВРЕМЕНИ, и на свою ОСНОВНУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ его у меня остается маловато. 
